Leyes y regulaciones

Los instrumentos legales detrás del rastreador, etiquetados por tema, con enlaces al texto oficial.

¿Conoces una regulación que no tenemos? Sugiérela →

Guatemala · 2026 · Law In force

Decreto 15-2026 Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo Aprobada el 2-jun-2026; por primera vez designa a los PSAV (intercambio, custodia, transferencia) como personas obligadas supervisadas por la SIB/IVE, implementando la Recomendación 15 del GAFI. Es de alcance AML, no un régimen integral de mercado/licencias. Entra en vigor ~3 meses tras su publicación; reglamento en 6 meses. AML / CFTCASP / Licensing

Cuba · 2026 · Resolution In force

BCC Resolución 4/2026 Autorización del uso de activos virtuales para pagos transfronterizos (MIPYMES) Autoriza a ~10 MIPYMES y a una empresa mixta a usar activos virtuales exclusivamente para pagos transfronterizos, a través de PSAV licenciados por el BCC; prohíbe el uso doméstico/especulativo y fuera de plataforma. CASP / Licensing

Brazil · 2025 · Regulation In force

IN RFB 2.291/2025 DeCripto — reporte fiscal de operaciones con criptoactivos (estándar CARF) Actualiza el régimen de reporte fiscal de criptoactivos al estándar internacional CARF de la OCDE; presentación mensual desde jul-2026; revoca la IN 1.888/2019. Taxation

Costa Rica · 2025 · Bill Proposed

Proyecto de Ley 22.837 Reforma a la Ley 7786 — registro de proveedores de servicios de criptoactivos ante SUGEF Reforma la Ley 7786 para exigir inscripción de los proveedores de servicios de criptoactivos ante la SUGEF, con KYC, AML y Travel Rule (estándares GAFI; el registro no equivale a autorización). Aprobado en primer debate el 1-jul-2025. CASP / LicensingAML / CFTTravel rule

Brazil · 2025 · Resolution Partially in force

BCB Resoluções 519, 520 e 521/2025 Regulação de prestadores de serviços de ativos virtuais (PSAV), stablecoins e câmbio The BCB resolutions operationalize VASP authorization, governance/AML/CFT and consumer-protection duties, stablecoin rules (full fiat/public-debt backing, algorithmic stablecoins prohibited), the Travel Rule (phased to 2027/2028), and integration of virtual assets into the FX regime. CASP / LicensingStablecoinsTravel ruleConsumer protection

El Salvador · 2025 · Law In force

Ley de Bancos de Inversión (ago 2025) Ley de Bancos de Inversión (servicios cripto a inversionistas sofisticados) Aprobada el 7-ago-2025; permite a bancos de inversión con capital mínimo de USD 50 millones ofrecer servicios con criptoactivos a "inversionistas sofisticados" (patrimonio líquido ≥ USD 250.000), con supervisión dual del BCR y la SSF. SecuritiesCASP / Licensing

Bolivia · 2025 · Circular In force

ASFI Circular 885/25 Reglamento para Empresas de Tecnología Financiera (ETF) Establece el marco para empresas de tecnología financiera (incluye activos virtuales/tokenizados y PSAV): sandbox de innovación, ciberseguridad y autorización; implementa el DS 5384. Plazo de adecuación en 2026. CASP / Licensing

Argentina · 2025 · Resolution In force

CNV Resolución General 1058/2025 Marco regulatorio aplicable a los PSAV registrados Sets the substantive operating framework for registered VASPs: prudential and net-worth requirements, fund segregation, custody, cybersecurity, AML/CFT and advertising rules. CASP / LicensingConsumer protectionAdvertisingAML / CFT

Guatemala · 2025 · Bill Proposed

Iniciativa 6538 (2025) Iniciativa 6538 — Ley de Criptomonedas Iniciativa presentada el 12-may-2025 para un marco integral de criptomonedas (registro ante la SIB, KYC) sin otorgar curso legal. Efectivamente superada/dormida tras la aprobación del Decreto 15-2026 (AML). Comprehensive framework

Colombia · 2025 · Resolution In force

DIAN Resolución 000240 de 2025 Reporte de información de operaciones con criptoactivos Establece la obligación de reporte de información de transacciones con criptoactivos por parte de las plataformas/exchanges a partir del año gravable 2026. Taxation

Colombia · 2025 · Bill Proposed

Proyecto de Ley 510/2025C Proyecto de ley de servicios de activos virtuales (registro PSAV en Supersociedades) Regula los servicios de activos virtuales, adopta la Recomendación 15 del GAFI y crea un registro público de PSAV en la Superintendencia de Sociedades (transición de 12 meses). Radicado feb-2025; superó debates en Cámara, pendiente en Senado. Comprehensive frameworkCASP / LicensingAML / CFT

Bolivia · 2025 · Resolution In force

UIF Resolución Administrativa 019/2025 Registro de Sujetos Obligados Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) Designa a los PSAV como sujetos obligados y crea el Registro de PSAV (KYC/AML), reemplazando a la Resolución 58/2024 (suspendida por la 60/2024). Se apoya en el reglamento general de la UIF (DS 4904 de 2023). AML / CFTCASP / Licensing

Argentina · 2024 · Resolution In force

UIF Resolución 49/2024 Reglamentación de la actuación de los PSAV como sujetos obligados ante la UIF Obliga a los PSAV inscritos en el registro de la CNV a registrarse ante la UIF (en 30 días) y cumplir deberes de prevención de LA/FT como sujetos obligados. AML / CFTCASP / Licensing

Argentina · 2024 · Resolution In force

CNV Resolución General 994/2024 Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales Establishes the mandatory CNV registry for Virtual Asset Service Providers, setting the conditions and process for registration. CASP / LicensingAML / CFT

Uruguay · 2024 · Law Partially in force

Ley 20.345 Ley de Activos Virtuales Recognizes virtual assets and places VASPs under Banco Central del Uruguay (BCU) supervision, with mandatory registration, AML/CFT enrollment and asset categories (financial, stablecoins, utility). Secondary BCU regulation was still being developed. Comprehensive frameworkCASP / LicensingAML / CFTStablecoins

Ecuador · 2024 · Guidance In force

Comunicado BCE/JPRM (12 ago 2024) Los criptoactivos no son moneda de curso legal ni medio de pago autorizado Comunicado conjunto que confirma que los criptoactivos no son moneda de curso legal ni medio de pago autorizado (arts. 94/98/99 del COMF y resoluciones JPRM); el uso privado/inversión no está prohibido. Legal tender

Bolivia · 2024 · Resolution In force

BCB Resolución de Directorio N° 082/2024 Levantamiento de la prohibición de uso de activos virtuales por el sistema financiero Lifted Bolivia's decade-long crypto ban (June 2024), authorizing financial institutions to conduct crypto transactions through authorized electronic channels. Crypto remains non-legal-tender and detailed VASP/AML rules are still undeveloped. CASP / LicensingAML / CFT

Chile · 2024 · Regulation In force

CMF NCG 502/2024 Inscripción, autorización y obligaciones de prestadores de servicios financieros (Ley Fintec) Norma de Carácter General 502 de la CMF que regula la inscripción en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros, la autorización y las obligaciones (gobierno corporativo, capital mínimo, gestión de riesgo) de los prestadores de servicios sobre criptoactivos. Plazo de inscripción hasta 3-feb-2025. CASP / LicensingConsumer protection

Paraguay · 2024 · Law In force

Ley 7300/2024 Endurecimiento penal del hurto de energía para criptominería Reforma el Código Penal (art. 173) para sancionar con hasta 10 años de prisión el hurto de energía eléctrica destinado a la criptominería, con decomiso de equipos. Mining

Honduras · 2024 · Circular In force

CNBS Circular 003/2024 (Resolución 069/09-02-2024) Prohibición a entidades supervisadas de operar con criptoactivos Prohíbe a las instituciones supervisadas mantener, invertir, intermediar u operar con criptoactivos/monedas virtuales no emitidos o autorizados por el BCH. La prohibición alcanza a las entidades reguladas, no a personas o exchanges no supervisados. Consumer protection

Argentina · 2024 · Law In force

Ley 27.739 Reforma del régimen de prevención de lavado de activos (incorpora a los PSAV) The 2024 AML reform brought Virtual Asset Service Providers (PSAV) into the anti-money-laundering regime and mandated a registry maintained by the securities regulator (CNV). AML / CFTCASP / Licensing

Peru · 2024 · Resolution In force

SBS Resolución 02648-2024 Normas para la prevención de LA/FT aplicables a los PSAV Sets detailed AML/CFT obligations for VASPs, including a Travel Rule chapter whose provisions take effect in August 2026. AML / CFTTravel rule

Peru · 2023 · Decree In force

Decreto Supremo 006-2023-JUS Incorporación de los proveedores de servicios de activos virtuales al régimen de prevención de LA/FT Brings crypto exchanges (PSAV) under the financial intelligence unit (UIF/SBS) reporting regime. AML / CFT

Chile · 2023 · Law In force

Ley 21.521 Ley que promueve la competencia e inclusión financiera a través de la innovación (Ley Fintech) Chile's Fintech Law brings crypto-asset services under the Financial Market Commission (CMF), defining crypto-assets and requiring registration/authorization of exchanges, custodians and advisers, with disclosure, governance and risk-management duties. Comprehensive frameworkCASP / LicensingStablecoinsConsumer protection

El Salvador · 2023 · Law In force

LEAD (2023) Ley de Emisión de Activos Digitales Created the National Digital Assets Commission (CNAD) and a licensing regime for Digital Asset Service Providers (DASPs) and Bitcoin Service Providers, plus rules for digital-asset issuance. Comprehensive frameworkCASP / LicensingSecurities

Brazil · 2023 · Decree In force

Decreto 11.563/2023 Designación del Banco Central como regulador de los activos virtuales Designa al Banco Central do Brasil (BCB) como órgano regulador, autorizador y supervisor del mercado de activos virtuales bajo la Lei 14.478/2022. Comprehensive framework

Brazil · 2023 · Bill Proposed

PL 4.932/2023 Segregación patrimonial y derivados de activos virtuales Proyecto que reforma la Lei 14.478 para exigir segregación patrimonial y regular derivados de activos virtuales; aprobado por la Câmara, en trámite en el Senado. Consumer protectionSecurities

Nicaragua · 2023 · Regulation In force

BCN Resolución CD-BCN-XLIX-3-23 Reglamento de proveedores de tecnología financiera de servicios de pago y PSAV Reglamento del BCN (reforma a la CD-BCN-XXV-1-22) que crea la licencia/registro de operación de los PSAV (intercambio, custodia, administración y transferencia), con KYC y reporte periódico; publicado en La Gaceta No. 140 el 3-ago-2023; actualizado en 2025 (RA GG-08-MAYO-2025). CASP / LicensingAML / CFT

Ecuador · 2022 · Resolution In force

UAFE Resolución UAFE-DG-2022-0131 Designación de los PSAV como sujetos obligados (reporte a la UAFE) Designa a los proveedores de servicios de activos virtuales (personas naturales y jurídicas) como sujetos obligados a reportar a la UAFE operaciones de intercambio/custodia iguales o superiores a USD 10.000. Reformada por la UAFE-DG-2022-0577. AML / CFT

Panama · 2022 · Bill Repealed

Proyecto de Ley 697 (2022) Proyecto de Ley que regula la comercialización y uso de criptoactivos Panama's crypto bill was partially vetoed and then ruled unconstitutional by the Supreme Court in July 2023, so it never became law. Included for historical context; newer bills are pending. Comprehensive frameworkCASP / Licensing

Costa Rica · 2022 · Bill Proposed

Proyecto de Ley 23.415 Ley de Mercado de Criptoactivos (MECA) Proyecto que crea un marco para el mercado de criptoactivos y exime de impuestos las utilidades, el IVA y las ganancias de capital; los criptoactivos no serían moneda de curso legal. Publicado 22-nov-2022; sin avance reciente. Comprehensive frameworkTaxation

Cuba · 2022 · Resolution In force

BCC Resolución 89/2022 Régimen de licencias para proveedores de servicios de activos virtuales Exige licencia del BCC para operar como PSAV; sanciona la operación sin licencia; licencias de 1 año (prorrogables a 2), de carácter experimental; conformidad AML de la Dirección General de Investigación de Operaciones Financieras. Gaceta Oficial No. 43, 26-abr-2022. CASP / LicensingAML / CFT

Brazil · 2022 · Law In force

Lei 14.478/2022 Marco legal dos ativos virtuais Brazil's Virtual Assets Law (effective June 2023) created the legal framework for virtual asset service providers and designated the Banco Central do Brasil as the competent regulator. Comprehensive frameworkCASP / LicensingAML / CFT

El Salvador · 2021 · Law Amended

Decreto Legislativo No. 57 (2021), reformado 2025 Ley Bitcoin Made Bitcoin legal tender (effective Sept 2021). Amended in January 2025 under an IMF agreement to make private-sector acceptance voluntary and remove its currency characterization, ending the de facto legal-tender mandate while keeping Bitcoin lawful. Legal tender

Colombia · 2021 · Resolution In force

UIAF Resolución 314/2021 Reporte de operaciones de los proveedores de servicios de activos virtuales Imposes AML reporting obligations on virtual asset service providers in Colombia, the main binding rule absent a comprehensive crypto law. AML / CFT

Cuba · 2021 · Resolution In force

BCC Resolución 215/2021 Normas sobre el uso de activos virtuales y proveedores de servicios Established rules for the use of virtual assets in commercial transactions and a discretionary one-year licensing regime for VASPs, with AML/CFT and due-diligence duties. Comprehensive frameworkCASP / LicensingAML / CFT

Nicaragua · 2021 · Law In force

Ley 1072 (2021) Reforma a la Ley 977 que incorpora a los proveedores de servicios de activos virtuales Amended the AML law to bring VASPs (PSAVs) into scope, with the Financial Analysis Unit (UAF) for AML supervision and the Central Bank for a PSAV licensing regime operational since 2023. AML / CFTCASP / Licensing

Dominican Republic · 2021 · Guidance In force

BCRD Comunicado (30 sep 2021) Comunicado sobre criptomonedas y activos virtuales (no son moneda de curso legal) Reitera que las criptomonedas no cuentan con respaldo ni autorización de la Junta Monetaria, no tienen curso legal (Ley 183-02) y que las entidades financieras reguladas no pueden operar con ellas en el Sistema de Pagos. Legal tender

Paraguay · 2021 · Resolution In force

SEPRELAD Resolución 314/2021 Sistema de prevención de LA/FT basado en riesgos para PSAV Establece el sistema de administración y prevención de riesgos de LA/FT para actividades con activos virtuales (alineado con la Recomendación 15 del GAFI): registro, KYC, monitoreo y reporte de operaciones sospechosas. AML / CFT

Colombia · 2020 · Circular In force

Supersociedades Circular Externa 100-000016 de 2020 SAGRILAFT — Capítulo X (autogestión del riesgo de LA/FT) Reforma el régimen de autocontrol y gestión del riesgo LA/FT (SAGRILAFT, Capítulo X) aplicable a empresas, incluidas las que operan con criptoactivos. AML / CFT

Paraguay · 2020 · Resolution In force

SEPRELAD Resolución 8/2020 Inclusión de actividades con activos virtuales bajo la Ley 1015/97 (AML) Incluye a los proveedores de servicios de activos virtuales como sujetos obligados bajo la Ley 1015/97 de prevención de lavado de dinero. AML / CFT

Mexico · 2019 · Circular In force

Banxico Circular 4/2019 Disposiciones aplicables a operaciones con activos virtuales Restricts banks and fintech institutions from offering crypto products to clients, permitting only internal operations with prior Banxico authorization — the core of Mexico's restrictive stance. CASP / Licensing

Mexico · 2018 · Law In force

LRITF (2018) Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) Mexico's Fintech Law recognizes 'virtual assets' and regulates financial-technology institutions; operations involving virtual assets require Banxico authorization. Comprehensive frameworkCASP / Licensing

Venezuela · 2018 · Law In force

Ley Constituyente de Criptoactivos (2018) Ley Constituyente sobre el Sistema Integral de Criptoactivos Created the state crypto regulator SUNACRIP and the bespoke, heavily state-controlled regime (and the now-defunct Petro). Mining and exchange operations require SUNACRIP licensing. Comprehensive frameworkCASP / LicensingMining

Panama · 2015 · Law In force

Ley 23 de 2015 Medidas para la prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas The general AML/CFT statute under which virtual asset service providers register with the Unidad de Análisis Financiero — the only crypto-relevant obligation in force absent a dedicated law. AML / CFT