Nuestros Compromisos de Cumplimiento
Operamos con integridad, transparencia y responsabilidad en cada jurisdicción que servimos.
Fecha de entrada en vigor: 4 de junio de 2026
Como firma de asesoría fintech que opera en los mercados financieros regulados de América Latina, Divergint se exige los mismos estándares de integridad que ayudamos a construir a nuestros clientes. Los resúmenes a continuación describen los principios que rigen nuestra forma de trabajar. Son declaraciones de política, no asesoría legal, y pueden complementarse con procedimientos internos más detallados.
Política KYC / AML — Conocimiento del Cliente y Prevención de Lavado de Activos
Divergint está comprometida con prevenir que sus servicios se utilicen para facilitar el lavado de activos, la financiación del terrorismo u otros delitos financieros. Antes y durante un encargo, aplicamos una debida diligencia basada en riesgo para entender quiénes son nuestros clientes, la naturaleza de su negocio, su estructura de propiedad y control, y el origen de los fondos involucrados. Verificamos a las partes relevantes contra listas de sanciones aplicables, personas expuestas políticamente (PEP) y fuentes de medios adversos, y aplicamos un escrutinio reforzado a las relaciones de mayor riesgo.
Declinaremos o discontinuaremos cualquier encargo en el que no podamos satisfacernos respecto de la identidad o legitimidad de un cliente, en el que el propósito parezca ilícito, o en el que continuar entraría en conflicto con las obligaciones AML/CFT aplicables. Cuando se requiera, cooperamos con las autoridades competentes y presentamos los reportes que exige la ley. Estas prácticas están alineadas con las recomendaciones del GAFI y con los marcos locales (como los requisitos de SARLAFT y la UIAF en Colombia) de los mercados donde operamos.
Política ESG — Ambiental, Social y de Gobernanza
Creemos que el negocio responsable y la buena asesoría van de la mano. En lo ambiental, operamos como una firma ágil y predominantemente remota, y buscamos minimizar la huella de nuestras operaciones y desplazamientos. En lo social, estamos comprometidos con un trato justo, respetuoso e inclusivo hacia nuestra gente, clientes y aliados, libre de discriminación o acoso, y con impulsar el acceso y la inclusión financiera en América Latina a través de nuestro trabajo. En la gobernanza, mantenemos una rendición de cuentas clara, gestionamos los conflictos de interés, protegemos la confidencialidad y los datos de los clientes, y nos exigimos los estándares regulatorios y éticos que aconsejamos cumplir a nuestros clientes.
Política Antisoborno y Anticorrupción
Divergint mantiene un enfoque de cero tolerancia frente al soborno y la corrupción en todas sus formas, ya sea que involucren a funcionarios públicos o al sector privado, y ya sea que se cometan directamente o a través de terceros. No ofrecemos, prometemos, damos, solicitamos ni aceptamos ningún soborno, comisión ilícita o ventaja indebida para obtener o mantener negocios o para influir en cualquier decisión, y no realizamos pagos de facilitación.
Actuamos con cuidado frente a regalos, atenciones y relaciones que pudieran crear un conflicto de interés real o aparente, y realizamos la debida diligencia apropiada sobre los aliados e intermediarios que actúan en nuestro nombre. Cumplimos con las leyes anticorrupción aplicables —incluyendo la normativa local y, cuando corresponda, la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de EE. UU. (FCPA) y la Ley Antisoborno del Reino Unido (UK Bribery Act)— y esperamos el mismo estándar de aquellos con quienes trabajamos. Cualquier inquietud puede plantearse de forma confidencial usando el contacto a continuación.
¿Preguntas sobre nuestros compromisos de cumplimiento? Escríbenos a legal@divergint.co.