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Servicio Estrategia y Planeación Convierte la ambición en una hoja de ruta que funcione en LatAm
Ayudamos a fundadores y ejecutivos fintech a diseñar estrategias construidas para las realidades de América Latina — anticipando cambios regulatorios, dinámicas competitivas y el timing de mercado para maximizar el potencial de crecimiento. Desde la entrada a un solo mercado hasta un despliegue multi-país, construimos planes que sobreviven el primer contacto con la región.
Qué obtienes Hoja de ruta de entrada al mercado con hitos por fases Evaluación de preparación regulatoria por mercado objetivo Análisis del panorama competitivo y posicionamiento Plan de requerimientos de recursos y alianzas Cómo trabajamos 01 Diagnóstico de Situación
Entender tu posición actual, objetivos, restricciones y panorama competitivo en los mercados LatAm objetivo.
02 Análisis de Mercado
Evaluar la preparación regulatoria, las dinámicas competitivas y el potencial de crecimiento de cada mercado prioritario.
03 Hoja de Ruta Estratégica
Construir un plan claro y por fases con hitos, requerimientos de recursos y estrategias de mitigación de riesgo.
04 Acompañamiento en la Ejecución
Acompañarte mientras ejecutas — adaptando la estrategia a medida que evolucionan las condiciones del mercado y los entornos regulatorios.
Para quién es Fintechs que planean su primera entrada a LatAm Empresas que pivotan o se reposicionan en la región CEOs y fundadores en puntos de inflexión críticos Inversionistas que evalúan oportunidades fintech en LatAm Dónde lo aplicamos Pagos e Infraestructura de Pagos Banca y Neobancos Cripto y Activos Digitales Consumo y Embedded Finance Venture Capital e Inversión Privada Mercados de Capitales y Valores
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Servicio Desarrollo de Negocios Abre las puertas que más importan
Abrimos las puertas que importan para los negocios fintech en Colombia — acceso a cuentas bancarias, registro ante redes de pago, rutas de licenciamiento como PSP y SEDPE, y alianzas comerciales de open banking. Nuestra red en Bancolombia, Banco de Bogotá, Grupo Aval, Mastercard y Visa es el atajo que normalmente toma años construir por cuenta propia.
Qué obtienes Lista corta de aliados y contrapartes bancarias evaluadas Negociación de contratos de API bancaria y dispersión de fondos Registro ante redes de pago (Mastercard, Visa, Transfiya) Apoyo en term sheets comerciales y cierre de acuerdos Cómo trabajamos 01 Mapeo de Oportunidades
Identificar las alianzas, canales de distribución y relaciones comerciales de mayor valor para tu modelo.
02 Búsqueda de Aliados
Apalancar nuestra red para identificar y evaluar bancos, redes de pago, proveedores BaaS y aliados comerciales.
03 Facilitación de Relaciones
Hacer presentaciones, apoyar negociaciones y ayudarte a posicionarte de forma convincente ante aliados potenciales.
04 Apoyo en el Cierre
Navegar term sheets, debida diligencia y onboarding para poner los acuerdos en marcha más rápido.
Para quién es Fintechs que buscan acceso bancario y rieles de pago Empresas que construyen productos de embedded finance Plataformas que entran a LatAm y necesitan aliados de distribución Equipos que buscan acelerar su pipeline de alianzas Dónde lo aplicamos Pagos e Infraestructura de Pagos Banca y Neobancos Cripto y Activos Digitales Consumo y Embedded Finance
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Servicio Inteligencia Regulatoria Entérate de lo que cambia antes de que cambie tu negocio
Un briefing mensual estructurado que cubre desarrollos regulatorios, tributarios, cambiarios y de activos digitales en Colombia y LatAm — versionado, codificado por color según su impacto, y acompañado de acceso de asesoría para preguntas de seguimiento. El mismo entregable permanente que ha venido operando para clientes fintech con retainer activo durante años.
Qué obtienes Matriz Normativa mensual — tracker regulatorio versionado Evaluaciones de impacto para cambios regulatorios materiales Cobertura de SFC, BanRep, DIAN, UIAF y el Congreso Acceso de asesoría ad-hoc sin abrir un nuevo asunto Cómo trabajamos 01 Definición de Alcance
Definir las áreas regulatorias más relevantes para tu negocio — pagos, activos digitales, impuestos, cambiario, corporativo — y calibrar la profundidad del monitoreo.
02 Briefing Mensual
Recibir un briefing estructurado y versionado que cubre desarrollos en los mercados objetivo, con una señal clara de qué requiere acción.
03 Evaluación de Impacto
Para cambios materiales, recibir un análisis a medida de cómo el desarrollo afecta tu modelo de negocio específico o tus obligaciones de cumplimiento.
04 Acceso de Asesoría
Plantear preguntas sobre cualquier desarrollo directamente — los briefings incluyen acceso a seguimiento sin abrir un encargo aparte.
Para quién es Fintechs y empresas cripto con retainer mensual Equipos legales y de cumplimiento sin experiencia LatAm in-house CFOs y ejecutivos que monitorean el riesgo regulatorio Empresas que se preparan para trámites regulatorios o debida diligencia bancaria Dónde lo aplicamos Pagos e Infraestructura de Pagos Cripto y Activos Digitales Banca y Neobancos Consumo y Embedded Finance Gaming Online y Entretenimiento Regulado Mercados de Capitales y Valores Venture Capital e Inversión Privada
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Servicio Expansión Regional Expándete por LatAm con confianza
La expansión multi-mercado exige un conocimiento local profundo. Te guiamos en la selección de países, el mapeo regulatorio, la estrategia de alianzas y la ejecución del go-to-market en Colombia, Chile, México, Perú y Argentina — incluyendo incorporación con nominee, apertura de cuentas en múltiples bancos y documentación bilingüe para revisión legal en el exterior.
Qué obtienes Mapa regulatorio y de licenciamiento país por país Incorporación con nominee y estructura de honorarios por hitos Apertura de cuentas en múltiples bancos (hasta 3 simultáneamente) Documentos societarios bilingües para revisión del equipo legal extranjero Cómo trabajamos 01 Priorización de Mercados
Evaluar los países objetivo según preparación regulatoria, panorama competitivo, product-market fit y potencial de crecimiento.
02 Mapeo Regulatorio
Identificar licencias requeridas, reguladores clave e hitos de cumplimiento en Colombia, Chile, México, Perú y Argentina.
03 Estrategia de Alianzas
Identificar y evaluar aliados locales, distribuidores y relaciones bancarias necesarias para operar en cada mercado.
04 Ejecución del Go-to-Market
Apoyar el lanzamiento con asesoría en terreno, constitución de entidades, presentaciones con stakeholders y acompañamiento continuo.
Para quién es Fintechs que se expanden más allá de su mercado de origen Empresas globales que entran al retail o B2B de LatAm Empresas de pagos que buscan cobertura regional Empresas que construyen operaciones multi-país Dónde lo aplicamos Pagos e Infraestructura de Pagos Banca y Neobancos Cripto y Activos Digitales Consumo y Embedded Finance Gaming Online y Entretenimiento Regulado
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Servicio Impuestos y Eficiencia Optimiza tu estructura para la región
Estructuramos empresas fintech y de activos digitales para minimizar el gravamen a los movimientos financieros de Colombia (GMF), defender exclusiones de IVA para servicios digitales y navegar auditorías de la DIAN. Desde el diseño de holdings transfronterizos hasta precios de transferencia y la regla de tasa mínima de la Ley 2277/2022, reducimos la carga tributaria sin generar exposición regulatoria.
Qué obtienes Documentación de exención de GMF (4x1000) bajo el Art. 871 ET Diseño de holding transfronterizo y estructura intercompañía Análisis y documentación de precios de transferencia (arm's-length) Conceptos de clasificación tributaria para cripto y activos digitales Cómo trabajamos 01 Revisión de Estructura
Analizar tu estructura corporativa y operativa actual en las jurisdicciones LatAm en busca de exposición tributaria e ineficiencias.
02 Mapeo de Optimización
Identificar oportunidades mediante el diseño de entidades, estructuras de holding y reestructuración de flujos transfronterizos.
03 Alineación Regulatoria
Asegurar que las estructuras propuestas cumplan con la regulación tributaria local, los requisitos de precios de transferencia y las expectativas de la DIAN.
04 Guía de Implementación
Coordinar con asesores tributarios locales y abogados para ejecutar los cambios estructurales de forma eficiente y sin vacíos.
Para quién es Fintechs con presencia multi-país en LatAm Empresas que se preparan para levantar capital o un M&A Grupos extranjeros que establecen holdings en LatAm CFOs que buscan reducir la base de costos operativos Dónde lo aplicamos Pagos e Infraestructura de Pagos Cripto y Activos Digitales Consumo y Embedded Finance Venture Capital e Inversión Privada Mercados de Capitales y Valores
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Servicio Cumplimiento Construye un cumplimiento que genere confianza
Diseñamos programas de AML/CFT construidos para el marco específico de Colombia — evaluaciones de riesgo SAGRILAFT, procedimientos de reporte a la UIAF para activos virtuales, cumplimiento de la travel rule y protocolos de onboarding de clientes cripto. Programas que satisfacen a los reguladores y desbloquean las alianzas bancarias de las que depende tu negocio.
Qué obtienes Matriz de riesgo SAGRILAFT y suite de políticas AML/CFT Procedimientos de Reporte 75 ante la UIAF para operaciones con activos virtuales Marcos de KYC, debida diligencia reforzada (EDD) y screening de sanciones Prueba de efectividad independiente antes de la revisión regulatoria Cómo trabajamos 01 Evaluación de Riesgo
Definir el perfil de riesgo de tus clientes, el riesgo de producto y la exposición geográfica en los mercados objetivo.
02 Diseño de Política y Programa
Redactar políticas AML/CFT, procedimientos KYC y marcos de debida diligencia alineados con la ley colombiana y los estándares de la GAFI (FATF).
03 Tecnología y Controles
Evaluar y configurar herramientas de KYC, monitoreo transaccional y screening de sanciones apropiadas para tu escala.
04 Capacitación y Pruebas
Capacitar a tu equipo y ejecutar una prueba de efectividad independiente antes de la revisión regulatoria o la debida diligencia de un aliado bancario.
Para quién es Fintechs que construyen programas de cumplimiento desde cero Empresas que se preparan para la debida diligencia de un aliado bancario Equipos que responden a hallazgos regulatorios o auditorías Oficiales de cumplimiento que buscan apoyo especializado Dónde lo aplicamos Pagos e Infraestructura de Pagos Cripto y Activos Digitales Banca y Neobancos Consumo y Embedded Finance Gaming Online y Entretenimiento Regulado
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Servicio Activos Digitales y Cripto Opera legalmente en la frontera de las finanzas digitales
Ayudamos a negocios cripto-nativos — exchanges, emisores de stablecoins, mesas OTC y plataformas de pago — a navegar el marco regulatorio de Colombia, estructurar operaciones en cumplimiento mediante arquitecturas de mandato/agencia, y construir los programas AML/CFT que exigen las relaciones bancarias. Incluyendo estructuración multi-jurisdiccional entre Colombia, México y Bermudas.
Qué obtienes Concepto de clasificación regulatoria (PSAV, PSP o no regulado) Estructura de mandato/agencia para minimizar facturación y exposición tributaria Separación emisor/distribuidor de stablecoins y documentación del token Protocolos de Reporte 75 ante la UIAF y cumplimiento de la travel rule de la GAFI Cómo trabajamos 01 Perímetro Regulatorio
Definir si tu modelo de negocio está regulado, por quién, y qué se requiere para operar legalmente — sin sobre-licenciarte.
02 Diseño Estructural
Estructurar tu entidad colombiana usando marcos de mandato/agencia, separación emisor/distribuidor y arreglos transfronterizos para minimizar la exposición tributaria y de facturación.
03 Programa AML/CFT
Diseñar el reporte de activos virtuales ante la UIAF, el cumplimiento de la travel rule y los protocolos de onboarding de clientes cripto alineados con los estándares de la GAFI.
04 Cumplimiento Continuo
Monitoreo regulatorio mensual para que tu equipo sepa qué está cambiando en el marco de activos digitales de Colombia antes de que afecte la operación.
Para quién es Exchanges cripto que entran a Colombia o se expanden en LatAm Emisores de stablecoins y plataformas de tokens Mesas OTC y operadores de remesas Fintechs con productos cripto-adyacentes que buscan acceso bancario Dónde lo aplicamos Cripto y Activos Digitales Pagos e Infraestructura de Pagos Banca y Neobancos
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