Perímetro Regulatorio

Determinar exactamente qué licencias requiere tu modelo — y cuáles puedes evitar legalmente — antes de invertir en infraestructura.

Estrategia de Acceso Bancario

Abrir puertas con Bancolombia, Banco de Bogotá y Grupo Aval para acuerdos de API, dispersión de fondos y contratos de iniciación de pagos.

Estructuración de Exención de GMF

Diseñar flujos transaccionales que califiquen para las exenciones del gravamen a los movimientos financieros del Artículo 871 ET, y preparar la documentación formal de solicitud de exención.

Programas de AML y Cumplimiento

Construir programas AML compatibles con SAGRILAFT y controles de monitoreo transaccional que aprueben la debida diligencia de los aliados bancarios.

Clasificación Regulatoria

Determinar si tu modelo está regulado como PSAV, servicio de pago, o queda fuera del perímetro — con concepto legal formal para presentar a los aliados bancarios.

Diseño Estructural

Estructurar entidades colombianas usando marcos de mandato/agencia, separación emisor/distribuidor y holdings transfronterizos para minimizar la exposición tributaria y de facturación.

AML/CFT para Activos Virtuales

Diseñar procedimientos de Reporte 75 ante la UIAF, cumplimiento de la travel rule y protocolos de onboarding de clientes cripto alineados con la GAFI y las expectativas locales de la SFC.

Estructuración Multi-jurisdiccional

Coordinar estructuras Colombia–México–Bermudas, solicitudes de licencia DABA ante la BMA y estudios regulatorios multi-país para audiencias de VC e inversionistas.

Estrategia de Licenciamiento

Mapear las rutas de SEDPE, microcrédito y autorización bancaria plena — y diseñar la huella regulatoria mínima para lanzar tu producto legalmente.

Contratos de Open Banking

Negociar acuerdos de API bancaria, contratos de dispersión de fondos y arreglos de iniciación de pagos con las principales instituciones financieras de Colombia.

Arquitectura de Entrada al Mercado

Estructurar entidades colombianas y regionales listas para VC, registro de inversión extranjera y apertura de cuentas en múltiples bancos desde el día uno.

Monitoreo Regulatorio

Seguir las circulares de la SFC, las resoluciones del BanRep y los desarrollos legislativos para que tu equipo de cumplimiento nunca quede desprevenido.

Análisis del Perímetro de Licenciamiento

Determinar exactamente cuándo tu producto de crédito o gasto de consumo cruza a territorio regulado — y cómo estructurarlo para operar sin licencias innecesarias.

Estructuración de GMF

Diseñar flujos de pago que califiquen para exenciones del gravamen a los movimientos financieros, reduciendo la carga de costos en operaciones de consumo de alto volumen.

KYC/AML Escalable

Diseñar programas AML y marcos KYC que funcionen a volúmenes de consumo — incluyendo la selección de aliados tecnológicos y el cumplimiento SAGRILAFT.

Lanzamiento Transfronterizo de Producto

Asesorar sobre reverse solicitation, requisitos de entidad local y la ruta regulatoria para productos de consumo dirigidos a usuarios colombianos y LatAm desde el exterior.

Estructuración de Deals

Adaptar acuerdos SAFE, instrumentos FAST, ESOPs y notas convertibles a los requisitos legales colombianos — incluyendo documentación bilingüe para revisión internacional.

Corporate Flips

Reestructurar entidades SAS colombianas en estructuras de holding Cayman → US LLC → SAS colombiana para estar listos para venture y levantar capital internacional.

M&A Transfronterizo

Liderar la debida diligencia, la firma y el apoyo al cierre para transacciones de VC y M&A en Colombia y la región LatAm en general.

Soporte Regulatorio de Portafolio

Brindar asesoría regulatoria y de cumplimiento fintech continua a las compañías de portafolio — la misma experiencia que funge como GC externo para las fintechs líderes de la región.

Cumplimiento Regulatorio

Navegar los requisitos de Coljuegos, las reglas de protección al consumidor y las obligaciones AML sectoriales para operadores de gaming en Colombia.

Infraestructura de Pagos

Estructurar arreglos de procesamiento de pagos que satisfagan tanto la regulación de gaming como los requisitos de debida diligencia de los aliados bancarios.

Diseño de Programa AML

Construir programas AML/CFT calibrados para los volúmenes transaccionales de gaming, los perfiles de riesgo de jugadores y los umbrales de SAGRILAFT.

Expansión Regional

Apoyar operaciones multi-mercado en Colombia, México, Argentina y Perú — con mapeo regulatorio del marco de gaming de cada jurisdicción.

Registro y Cumplimiento Bursátil

Asesorar sobre los requisitos de registro de comisionistas ante la BMC y la BVC, las reglas de operación y las obligaciones de cumplimiento continuo ante la Superfinanciera para participantes del mercado.

Vehículos de Finanzas Estructuradas

Diseñar y documentar estructuras de patrimonio autónomo, fiducia mercantil y fondos de capital privado para finanzas de commodities, gestión de colateral y participación de inversionistas.

Contratos de Corretaje y Trading

Redactar y negociar contratos de comisión de corretaje, arreglos de compensación y contratos de trading de commodities alineados con las reglas de mercado de la BMC y la BVC.

Asesoría Regulatoria de Mercado de Capitales

Navegar la regulación de valores de la Ley 964/2005, el cumplimiento del Decreto 2555/2010 y los requisitos de gobierno de FCP — apoyándonos en experiencia previa directa como VP de Mercados en la BMC.