Análisis e Insights
Análisis regulatorio, guía de cumplimiento y perspectiva estratégica para fundadores y ejecutivos que navegan el panorama financiero de América Latina.
Tu usuario en Madrid es europeo: lo que la UE exige a una app de LatAm desde enero
Desde el 11 de enero de 2027 una entidad de fuera de la UE no puede captar, prestar ni garantizar a residentes europeos sin sucursal, salvo que el cliente la haya buscado. La regla mira residencia, no pasaporte. Qué significa para una app fintech de la región con usuarios en España, Italia o Portugal, y por qué Colombia firmó la misma regla en 2012.
USDC compite con el banco; USDT compite con el dólar
El BIS acaba de medir, por primera vez, si los stablecoins le quitan depósitos a la banca. La respuesta es sí para USDC y casi no para USDT. Eso cambia la conversación regulatoria en América Latina: el riesgo no es el CDT, es el dólar.
La ruta crítica hacia una entidad vigilada en Colombia (2026)
Qué revisa de verdad la Superintendencia Financiera, en qué orden, cuánto tarda cada etapa en el papel y en la práctica, y dónde pierden meses las fintech extranjeras. Un briefing de cuatro páginas para quien es dueño de la entrada al mercado.
Whitepaper Regulatorio: El Fin del Exchange Offshore No Licenciado (Perspectivas Post-MiCA 2026)
Estudio normativo sobre la extinción del modelo CEX offshore sin licencia, el fin del reverse solicitation, la segregación patrimonial Art. 70 MiCA y la convergencia VASP en LatAm.
Playbook de Evacuación y Retiro de Fondos CEX: Guía Práctica para Tesorerías Corporativas y Usuarios
Guía paso a paso de evacuación tras el cese de BitMart y BitMEX: cronograma de fechas límite, exportación de CSVs para DIAN/IRS, KYC/AML y alertas de phishing.
El Dominó de Julio de 2026: Cómo MiCA y la Migración a DEXs Extinguieron a AscendEX, BitMEX y BitMart
Análisis del colapso coordinado de tres exchanges de tamaño medio en solo 26 días tras el vencimiento del periodo de gracia de MiCA y la bifurcación de la liquidez.
Banca y Stablecoins: desde el riesgo se perfila un tratamiento común
Stablecoins y su regulación Las stablecoins son un tipo de criptomoneda cuyo valor se establece en función de una moneda fiduciaria o de otro activo subyac
Estructuración de un exchange cripto para el cumplimiento regulatorio colombiano
Un PSAV con sede en Colombia necesitaba una estructura operativa en cumplimiento antes de que se intensificara el escrutinio regulatorio. Diseñamos una arquitectura de mandato/agencia que minimizó la exposición tributaria mientras satisfacía los requisitos de reporte ante la UIAF.
3 maneras en que las fintech pueden desbloquear el acceso bancario
Conseguir acceso bancario sigue siendo uno de los mayores obstáculos para las fintech. Aquí van tres enfoques estratégicos para construir las relaciones que destraban el crecimiento.
5 señales de alerta en cumplimiento de activos virtuales que debes vigilar ahora
A medida que la industria cripto evoluciona, también lo hacen las tácticas de quienes buscan explotar sus vulnerabilidades. Aquí van cinco señales de alerta de cumplimiento que toda firma fintech y cripto debería monitorear.
Del rechazo a la alianza: acceso bancario para un neobanco colombiano
Una fintech colombiana era rechazada repetidamente por los bancos locales debido a vacíos en AML y estructuras de propiedad poco claras. Así reestructuramos su programa de cumplimiento y aseguramos tres relaciones bancarias en 90 días.
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